专业配资查询门户切实提升投资者获得感工银瑞信用中长期业绩诠释投研实力

专题：北京公募基金高质量发展系列活动新时代、新基金、新价值专业配资查询门户

　　编者按：9月8日，在北京证监局指导下，北京证券业协会携手北京公募基金管理人、基金销售机构、基金评价机构及多家主流媒体，共同启动“北京公募基金高质量发展系列活动”。活动以“新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动”为主题，旨在贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，进一步提升北京作为国家金融管理中心的引领作用，打造北京金融高质量发展新名片

　　坚持长期主义，切实提升投资者获得感

　　二十年来，我国资本市场虽然经历了几轮牛熊周期，但资本市场改革发展的步伐从未停歇。党的二十大报告明确提出，健全资本市场功能，提高直接融资比重。2024年4月“新国九条”发布，标志着资本市场新一轮改革全面拉开大幕，“1+N”政策体系建设全面深入推进。2025年5月，证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》，公募基金改革和高质量发展迈出新步伐，成为新一轮资本市场改革的重要组成部分。

　　经历多年市场调整，投资者愈发看重中长期业绩，在寻找到能带来长期稳健收益的基金的同时，监管层也通过相关政策进一步提高中长期业绩的重要性。《推动公募基金高质量发展行动方案》明确提出，要完善行业考核评价制度，对基金投资收益全面实施长周期考核机制，其中三年以上中长期收益考核权重不低于80%。

　　股债均衡发展，工银瑞信以专业丈量金融担当

　　作为国有控股基金公司，工银瑞信始终紧跟资本市场改革大潮，始终坚定对资本市场长期向好的信心，把服务资本市场改革发展作为应有之义。坚持以投研能力建设为基石，持续推进“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系建设，强化长期文化认同，引导投研人员专注长期价值，持续强化“做时间的朋友”“研究驱动、长期致胜”等文化理念。通过金字塔式投研人才培养模式打造高素质专业化队伍，增强团队价值观认同和归属感，增强多资产管理能力。

　　权益为先，长周期业绩显锋芒。国泰海通证券数据显示，截至2025年6月末，工银瑞信近五年、七年绝对收益率在权益类大型公司中分别排名第1、第2，超额收益率近五年、两年居第1，近七年、三年居第2。凭着扎实的深度研究、高效的投研互动和正向活跃的投研文化，工银瑞信主动权益投资实现了穿越市场周期的良好长期回报。

　　固收为基，全天候策略稳健根基。作为银行系固收标杆，工银瑞信固收团队在严控风险的基础上，发挥主动管理优势，以“全品类、多策略”应对市场波动，旗下固定收益类产品连续多年获得“金牛基金奖”，是公司在固收领域深厚底蕴的最佳注脚。

　　指数为器，“家族化”多元布局。工银瑞信已打造宽基、行业主题、港股指数、多元配置、指数增强 “五大家族” 指数产品，实现从A股到港股、从境内到境外的全维度布局。其中既有北证50、科创、中证1000等宽基投资利器，助力投资者把握市场整体趋势；也有沪港深互联网、半导体芯片、科技等行业的主题基金，精准捕捉行业机遇。

　　REITs为新，引领资产配置新蓝海。近年来，随着国家对基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）的大力推动，工银瑞信基金也积极投身这一蓝海，展现出其在多资产管理领域的强大实力。目前，已成功发行了多只创新产品，为投资者开辟新的资产配置航线，在盘活存量资产、加速基础设施建设、促进实体经济高质量发展等方面贡献力量。

　　数据说明：权益类大型超额收益排名、权益类基金超额收益排名来源于国泰海通证券，数据截至2025年6月30日。工银瑞信权益类基金大型公司超额收益近七年（2018.07.01-2025.6.30）行业2/13，近五年（2020.07.01-2025.06.30）行业1/13，近三年（2022.07.01-2025.06.30）行业2/13，近两年（2023.07.01-2025.06.30）行业1/13；工银瑞信权益类基金大型公司绝对收益近七年（2018． 07.01-2025.6.30）行业2/13，近五年（2020.07.01-2025.6.30）行业1/13。

　　风险提示：

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。ETF基金为股票型基金，其长期平均风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。指数基金主要采用完全复制策略，跟踪标的指数市场表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。投资ETF将面临标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险等特有风险。股票型指数基金原则上采用完全复制法跟踪本基金的标的指数，基金在多数情况下将维持较高的股票投资比例，在股票市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。基金如可投资港股通投资标的股票，还需承担汇率风险和港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。Reits基金主要投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额，通过资产支持证券全部份额，最终取得相关基础设施项目经营权利。通过主动的投资管理和运营管理，在保障公共利益的基础上，争取提升基础设施项目的品牌价值和运营收益水平，力争为基金份额持有人提供稳定的收益分配。Reits基金与主要投资于股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征。一般市场情况下，Reits基金预期风险和收益高于债券型基金和货币型基金，低于股票型基金。基金过往业绩不预示未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金有风险，投资者应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》及更新等相关法律文件，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资，投资须谨慎。

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